作为在美国学习、工作或者生活的纳税人，报完税以后最关心的问题之一就是：我的退税什么时候能到账？有些人很早就提交了纳税申报表，却等了很长时间还没有收到退款；也有人不知道自己的报税表到底有没有被IRS接收，更不知道应该去哪里查询退税进度。今天IngStart就给大家讲清楚IRS处理退税的大致流程、如何查询联邦税和州税退税状态，以及退税迟迟不到账时应该怎么处理。

一、美国退税一般需要多久？

根据IRS目前公布的信息，大多数正常处理的联邦退税会在21天以内发出。IRS当前给出的典型时间是：电子报税通常约3周，纸质报税则通常需要IRS收到申报表后6周或更长时间。

当然，这只是正常情况下的大致时间。如果税表存在错误、需要人工审核、涉及特定抵免或者需要补充资料，处理时间可能明显延长。如果采用纸质报税，还要把邮寄时间算进去。从美国境外邮寄税表，需要的时间通常会更长，因此一定要保留好Tracking Number和邮寄凭证。如果地址发生变化，也要及时处理地址更新和邮件转寄，避免IRS寄出的通知无法正常收到。

详情请见USPS官网链接https://zh.usps.com/manage/forward.htm。

二、IRS退税查询主要有三个阶段

提交纳税申报表以后，可以通过IRS的“Where’s My Refund?”工具查看进度。

目前IRS的退款追踪系统主要显示三个阶段：Return Received → Refund Approved → Refund Sent也就是“已收到申报表 → 退款已批准 → 退款已发送”。

1. Return Received：申报表已收到

出现 Return Received，说明IRS已经收到你的纳税申报表，目前正在进行处理。这时候IRS可能会核对申报表中的收入、税款、抵免、扣除等信息。如果税表没有明显问题，就会继续进入后续处理。这里需要注意：如果使用电子报税，不能只看到报税软件显示“已经提交”就认为整个流程结束了。最好确认申报表是否已经被IRS正式接受。如果电子申报被Reject，就需要根据退回原因修改以后重新提交。

2. Refund Approved：退款已批准

出现 Refund Approved，说明IRS已经处理了你的纳税申报表，并批准了相应退款。“Where’s My Refund?”通常会在这一阶段提供预计退款日期。

目前IRS正在逐步减少联邦退款纸质支票的使用，并鼓励纳税人使用Direct Deposit直接存款。直接存款通常比纸质支票更加快捷，也能降低支票遗失或者被盗的风险。

如果选择Direct Deposit，需要在报税表中正确填写：Routing Number（银行路由号码）、账户类型（Checking/Savings）以及Account Number（银行账户号码）。

需要特别提醒：不要把银行卡号当成Account Number，也不要把Routing Number和Account Number填反。

以当前Form 1040为例，直接存款信息位于退款部分的Lines 35b–35d，而不是旧版表格中的20b–20d。IRS也明确提醒，如果填写错误的银行账户信息，退款可能被延误。（最新退税表格下载）

3. Refund Sent：退款已发送

出现 Refund Sent，说明IRS已经发出了退款。如果选择Direct Deposit，接下来主要看银行入账处理；如果符合纸质支票退款的例外情形，则还需要等待邮寄和投递。

因此，如果希望尽可能缩短退款等待时间，通常更推荐：电子报税 + Direct Deposit。

不过，电子报税并不意味着IRS一定会在21天内完成退款。如果税表需要进一步审核，退款时间仍然可能延长。

三、如何查询自己的联邦退税状态？

目前最方便的方式还是IRS官方的 Where’s My Refund?。

美国退税状态怎么查？联邦税、州税退款查询完整指南 — Where’s My Refund

⁠IRS Where’s My Refund? 官方查询入口也可以使用IRS官方移动App查询。使用Where’s My Refund?时，一般需要准备SSN或ITIN、Filing Status（报税身份）、预计退款金额以及对应Tax Year。

如果是当年度电子报税，通常在IRS收到电子申报后的24小时左右就可以开始查询；如果是往年电子申报，一般需要3至4天；如果提交纸质税表，则通常要等大约4周以后才能查询。

所以刚刚报完税几个小时发现查不到，不用马上担心。另外，Where’s My Refund?的状态不会实时不断刷新，没有必要一天查很多次。

非居民外国人需要特别注意

如果你是留学生或者其他Nonresident Alien（非居民外国人），使用Form 1040-NR报税，并且申请退回Form 1042-S、Form 8805或者Form 8288-A上预扣的税款，退款时间可能明显更长。

IRS目前明确说明，这类退款可能需要最长6个月处理。

所以如果涉及1042-S，不要简单按照普通1040的“21天”判断自己的退款是不是出了问题。

还有一个旧信息需要修正：现在不能再说“留学生只能邮寄1040-NR，不能电子报税”。

是否能够E-file取决于申报表类型、使用的软件、报税年度以及具体税务情况。现在Form 1040-NR已经存在电子申报渠道，因此应根据当年度IRS规则和所使用的报税软件确认，而不是默认所有非居民外国人都只能邮寄。

四、什么时候需要打电话给IRS？

一般情况下，不建议刚报完税就打电话催退款。因为打电话本身不会让你的税表排到前面。IRS目前建议，通常在以下情况下再联系：电子报税已经超过3周；纸质报税已经超过6周；或者Where’s My Refund?明确提示你联系IRS。

IRS自动退款热线为：800-829-1954

如果需要与IRS工作人员沟通，可以拨打：800-829-1040

联系之前最好把自己的Tax Return副本、SSN/ITIN、Filing Status、退款金额等资料准备好，因为IRS需要先核实身份。

五、州税退款状态怎么查询？

联邦退税和州税退税是两套系统。Where’s My Refund?查询的是IRS联邦退税，并不能用来查询州税退款。州税退款需要到对应州的税务部门网站查询，每个州的查询方式和处理时间都可能不同。大家可以去每个州的网站去查询，ingstart之前整理过美国退税到账时间及查询指南：联邦与各州退税全攻略大家可以去查看！

例如纽约州纳税人，可以通过纽约州Department of Taxation and Finance查询退款状态。⁠纽约州退税状态查询

如果你在其他州报税，直接进入对应州的Department of Revenue、Department of Taxation或者类似政府税务机构官网查询即可。

六、为什么迟迟没有收到退款？

IRS处理速度慢只是其中一种可能。很多退款延迟，其实是申报资料或者个人信息出现了问题。

比较常见的情况包括：电子报税被Reject但没有及时发现；纸质税表寄错地址；税表存在计算或信息错误；银行Routing Number或Account Number填写错误；IRS要求进一步审核；或者纳税人搬家以后没有及时更新地址。

IRS也明确表示，忘记签字、计算错误以及需要进一步审核等情况，都可能导致退款延迟。

银行账户填错怎么办？

这是很常见的问题。有些人会把Debit Card上的卡号填成Account Number，或者把Routing Number和Account Number弄反。因此填写Direct Deposit信息之前，最好直接登录银行App或者Online Banking确认，不要凭银行卡上的数字判断。如果退款已经显示Sent，但一直没有收到，可以通过Where’s My Refund?进一步查看。如果涉及退款支票遗失，还可以申请Refund Trace。IRS也提供800-829-1954自动热线处理相关退款查询。

七、纸质报税一定要注意邮寄地址

如果选择邮寄Form 1040或其他联邦税表，一定不要随便找一个IRS地址寄过去。IRS的邮寄地址会根据申报表类型、所在州以及是否同时附带付款等因素发生变化。

可以直接通过IRS官方页面查询：⁠IRS纸质报税邮寄地址查询

比如同样是Form 1040，在纽约州和得克萨斯州邮寄，地址可能不同；同一个州，“附带税款”和“不附带税款”也可能对应不同的邮寄地址。

所以不要直接照搬朋友去年的地址，更不要把联邦税表和州税表装在一个信封里寄到同一个地方。如果是州税，则需要到所在州税务部门官网查询对应地址。

八、搬家以后，怎么避免IRS退款或通知寄丢？

如果报税以后搬家，尤其是还在等待IRS纸质通知，一定要及时处理地址问题。可以通过USPS的Mail Forwarding服务，将寄往旧地址的邮件转寄到新地址。但USPS邮件转寄不能完全替代向IRS更新地址。如果已经搬家，也应该按照IRS规定更新自己的纳税人地址信息。

这样做不仅是为了退款。IRS后续如果需要补充资料、进行身份验证或者发送税务通知，也会使用系统中的地址。

详情请见USPS官网链接https://zh.usps.com/manage/forward.htm

九、怎样才能更快收到美国退税？

如果自己的税务情况允许，比较简单的原则就是：尽早准备资料、尽量使用电子报税、认真核对申报信息，并选择Direct Deposit。尤其是国际学生和非居民外国人，不要只追求“快”。

Form 1040还是Form 1040-NR、Filing Status怎么选、W-2和1042-S怎么处理、Tax Treaty能不能使用，这些问题如果判断错误，后面修改税表反而更麻烦。

IngStart提供美国公司注册、EIN申请以及美国企业后续税务合规等相关服务。如果涉及美国公司税务、联邦税申报、年度合规等问题，可以通过IngStart进一步了解对应的办理要求。

最后再提醒一下：Where’s My Refund?是查询联邦个人退税最直接的官方渠道。

如果状态一直停留在Return Received，不代表退款一定出了问题；如果涉及1042-S等特殊预扣税退款，也不要简单套用21天的普通退款周期。先确认自己的报税方式和税表类型，再判断是否需要进一步联系IRS。

内容来源

本文内容根据美国国税局（IRS）、美国邮政署（USPS）及相关州税务部门公开信息整理，具体退税时间、申报要求及查询方式可能随税务年度和个人申报情况有所不同，请以官方最新规定为准。

⁠IRS – Refunds / Where’s My Refund?
⁠IRS – About Where’s My Refund?
⁠IRS – Form 1040-NR Instructions
⁠IRS – Paper Tax Return Mailing Addresses
⁠IRS – Refund Inquiries
⁠USPS – Change of Address / Mail Forwarding
⁠New York State – Check Your Refund Status

免责声明： 本文仅用于税务信息科普，不构成税务、法律或投资建议。不同纳税人的身份、收入来源和申报情况不同，实际处理方式请以IRS、州税务部门最新规定或专业税务人员意见为准。

往篇推荐

如需了解更多可以在线提问~

lngStart 提供全球公司注册和全球银行开户业务，助力卖家出海，让世界看见中国品牌，给您最优质的服务。

原创文章，作者：IngStart，如若转载，请注明出处：https://www.ingstart.com/blog/57929.html

美国退税状态怎么查？联邦税、州税退款查询完整指南

一、美国退税一般需要多久？