香港 Hong Kong 贵金属及宝石交易商（DPMS）牌照登记与注册申请指南

有了解过香港黄金回收、开珠宝金行，或者做贵金属宝石批发贸易的朋友，基本都会碰到一个甲片“贵金属及宝石交易商登记”的东西。

它和美国MSB、加拿大MSB这类传统商业牌照不同，它是香港海关专门针对贵金属宝石行业的一套登记注册制度，主要作用就是配合海关打击洗钱和恐怖分子资金筹集。简单来说就是像贵金属、宝石这种价值高、体积小、又好变现的行业，香港会额外加一条反洗钱的门槛。

什么是贵金属及宝石交易商登记

先说监管核心。香港这套贵金属及宝石交易商（简称 DPMS）登记制度，依据的是《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（AMLO，第 615 章）第 5C 部，从 2023 年 4 月 1 日起正式实施，主管机关是香港海关（C&ED）。

它和一般的商业登记不是一回事，商业登记是你做生意的基本证件，而这个 DPMS 登记是海关为了打击洗钱和恐怖分子资金筹集，专门针对贵金属宝石行业加的合规要求。因为贵金属宝石价值高、体积小、易变现，天然是洗钱的高风险领域，所以海关把这一行纳入了监管。

有一点要先说清楚：这套登记制度不是对所有人都适用——像银行、持牌财务机构、当押商这些本身已经受其他反洗钱法规监管的主体，通常可以豁免，不用重复登记。

谁需要做贵金属宝石交易商登记

很多人最纠结的就是 “我要不要办”，但其实根本不复杂，海关直接给了一个很明确的判断标准 ——12 万港元。

如果你打算在业务中从事非现金交易，单笔或累计金额达到或超过 12 万港元，那就需要注册为A 类注册人。

如果你打算从事现金交易（比如客户拿现金买金）达到 12 万港元，同时也有非现金交易达到 12 万港元，那就需要注册为B 类注册人，并遵守更严格的打击洗钱规定。

换句话说，A 类针对的是非现金交易达到门槛的，B 类针对的是涉及大额现金交易的。多数做批发、走转账结算的贸易商通常是 A 类，而面向零售、收现金的珠宝金行往往要按 B 类来。

如果你拿不准自己属于哪一类，海关还提供了一个叫DPMS iPASS 的在线自评工具，可以在网上快速自查自己是否需要登记、该办哪一类，这个比看条文直观很多，建议先用它测一下。

A 类和 B 类注册有什么区别

这两类看起来只是字母不同，实际申请要求和后续义务差别挺大，我用表格对比会更清楚：

A 类相对简单，主要是登记性质，证明你是合法经营、有固定场所就行；B 类则带着完整的反洗钱合规义务，要建立客户尽职调查、保存交易记录、按规矩处理大额现金交易，如果你收现金，基本跑不掉 B 类。

申请要准备哪些资料

A 类注册相对简单：你持有有效的商业登记证或小贩牌照，就可以提交申请，同时附上所有业务处所的地址、通讯地址，以及一份声明，说明你的贵金属宝石业务会用于合法目的。只要持续经营并按年缴付年费，A 类注册就会一直有效。

B 类申请就复杂一些：除了要持有有效商业登记证或小贩牌照、提供所有营业地址和通讯地址之外，你还需要证明自己有能力满足 AMLO 附表 2 的反洗钱要求，以及海关发布的《B 类注册交易商从事贵金属和宝石交易的打击洗钱指引》。也就是说，你得有配套的制度文件，比如风险评估、客户尽调流程、内部反洗钱政策这些，而不只是填个表。

这里也提醒一下，如果你是做跨境贸易的，或者经常去香港参加珠宝展这类展会，要注意海关对非本地参展商也有现金交易报告的法定要求，不是说人在境外、偶尔去参展就不用处理，涉及达标现金交易一样有申报义务。

登记之后，还要注意哪些合规义务

登记成功不等于一劳永逸，尤其是 B 类注册人，后续的运营合规才是重点，主要包括下面这几块：

• 一是大额现金交易的客户身份核实。对 12 万港元以上的现金交易，要按反洗钱要求核实客户身份、做好尽调，不能稀里糊涂就收了钱。
• 二是交易记录保存。相关交易和客户资料要按规定保存，方便海关日后核查。
• 三是现金交易报告。达到法定标准的现金交易，要按规定向海关申报，非本地参展商也不能例外。
• 四是一年一续。A 类注册靠每年交年费维持，如果停止经营或者不续费，注册状态也会受影响。

至于具体的年费金额、审批周期、材料清单细节，建议以海关 DPMS 官网的最新公布为准，这里不展开写死，避免政策调整后误导大家。

常见问题

• 做黄金回收要不要登记？
• 如果你在港经营贵金属回收业务，且交易金额达到 12 万港元门槛，一般是需要登记的。具体看你是不是收现金、交易规模来定 A 类还是 B 类。
• 一年就做几单、不到 12 万港元，要登记吗？
• 如果确认全年都不涉及 12 万港元以上的交易，可能不需要登记。但建议先用海关的 DPMS iPASS 自评工具确认，别凭感觉判断。
• A 类能不能升级成 B 类？
• 如果你业务模式变了、开始涉及达标现金交易，就需要按 B 类要求补充申请并建立相应合规制度。
• 不登记会怎样？
• 未按规定登记就进行 12 万港元以上交易，属于违法行为，海关可以依法处理。别等出了事再补，成本会更高。

写在最后

香港贵金属及宝石交易商登记，本质上是一套反洗钱合规制度，核心就抓两点：一是你的交易有没有达到 12 万港元门槛，二是你有没有涉及现金交易。判断清楚自己是 A 类还是 B 类，把该准备的资料和合规制度提前搭好，就能少走弯路。

如果你正在经营或准备进入香港贵金属宝石行业，想了解自己是否需要登记、该办哪一类，或者需要配套的反洗钱合规文件，IngStart 支持香港贵金属及宝石交易商登记的处理，需要的朋友可以直接右下角咨询顾问。

附：本文参考资料（香港海关官方 PDF）

• 香港海关《贵金属及宝石交易商注册指南 Registration Guide》：https://www.drs.customs.gov.hk/download/drsguideline/Registration_Guide.pdf
• 香港海关贵金属及宝石交易商注册系统官网：https://www.drs.customs.gov.hk

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