Hi，大家好！上一期咱们才说了关于马来西亚税号的相关内容，本身这期还打算接着和大家唠唠马来税务身份和银行开户的内容港险/美股/信托必备！CRS时代合规的选择：马来TIN申请教程，低税属地政策+隐私保护，海外投资开户必备身份 。不过，有个紧急的信息打乱了我的计划，群里包括好多朋友都在和我反映说自己的Capital One账户被封了，借记卡刚到手，账户就直接被终止服务。
更离谱的是，不仅支票账户被关，连已经使用很久、正常还款的信用卡也被“一锅端”了。
为什么被关闭了呢？
我总结下来三点：
一、开户地址不纯净
像咱们很多朋友找淘宝商家代办开户，他们统一用某个“批量出租”的美国地址。
问题是，一旦这个地址里有人涉及洗钱、诈骗之类的风险行为，整个地址段的账户都会被连带风控。
所以最近不少朋友还没来得及用卡，就被直接被关闭了。
还有的朋友用的是Anytime Mailbox，最近Capital One也开始对这一类账户进行检查审核并限制账户，要求客户重新确认、提交信息。
二、IP环境不够稳定
其实像咱们登陆银行网站一般都要用到VPN，但是大家也知道这个呢，IP显示的就不固定、不稳定，所以在银行眼里，可能是异常行为：
- 账户被盗
- 多人共用账户
为了防止账户危险系统会直接风控、关闭账户
三、资金操作过于频繁
资金快进快出，比如今天收钱，明天立刻全额转走，这几乎百分百会被判定为洗钱；
还有就是，像有的朋友好心帮别人中转一下，结果资金链上有“脏钱”，自己账户也被牵连。
美国银行对资金安全是“宁可错杀一千，不可放过一个”，一旦踩雷，封户几乎没有申诉空间。
会导致什么影响
像咱们是没有真实美国住址、也没有美国手机号、更别说临时飞一趟美国了。
所以一旦封户，几乎就是没办法了，钱要么拖很久才能退回来，要么直接被强行关户。
这也是为什么，很多朋友开始寻找：是不是要找一家合规的支持远程见证开户的银行？
还有哪些选择？
说实话，现在能远程见证开户的美国银行已经不多了。
目前最火热、最稳妥的，还是——华美银行（East West Bank）。
- 支持远程见证开户，门槛低，速度快
- 无需美国签证
- 开户流程透明，支持远程视频见证，全程不用寄文件
首存2500美元即可激活
相比“自己网上申请 Capital One/花旗/摩根大通”的不确定性，华美这种方式合规、稳定，不容易踩坑。
开户需要哪些资料？
准备材料
- 护照信息页+封皮扫描件
- 中国身份证正反面（6个月以上有效期）
- 工作证明或个人名片
- KYC表格（我们会提供）
开户流程
和我们联系沟通，确认好后付款
会有专属顾问和您联系，将材料给专属顾问
顾问先审核一遍，无误后将材料整理好递交给银行审核
银行审核无误后，安排视频会议（中英文都可）
视频通过后，签字文件寄美国银行审核
签字资料无误后下户将收到账户信息、汇款指令
激活账户打入激活款2500美金
注册手机银行App或网银系统
整个流程大约需要3-5周左右（有时快，2周就行）
有需要的朋友记得右下角和我们联系哦~华美银行、Capital One银行、摩根大通等都可以向我们咨询哦~
总结
别再轻信淘宝上的“低价套餐”，很多都是共享地址，风险极大。要找正规的机构进行开户，千万不要图一时的便宜哦~
资金操作要合规，别快进快出、别向陌生人转账，保护好自己的隐私安全。
好了，今天的介绍就到这里了，如果你也想了解银行卡开户的流程、需要准备哪些材料，欢迎后台私信我也可以在评论区留言，我看到后一定会第一时间回复的！感谢您的阅读，如果您觉得不错的话，不妨给我点个赞吧~
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以上就是Capital One关户、华美银行开户的内容，希望可以给您带来帮助！如需了解更多可以在线提问~
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