ODI、FDI、37号文全面解析：区别、流程、材料清单一次看懂！
Hi，大家好！
在出海的过程中，很多朋友对ODI、FDI、37号文这三个概念会感到头疼：
什么时候用ODI？什么时候用FDI？什么时候又要用37号文？
其实网上关于它们三个的文章还是很多的，但我看了一下，介绍的都太专业，看了之后总感觉更晕了。
所以今天，船长就来带大家用最轻松、不费脑子的方式来一次性讲清这三件事，感兴趣的朋友请和我一起看下去吧~
ODI、FDI、37号文是什么
简单一句话——
- ODI就是走出去，国内的公司想出国投资要办的手续，和我们出国前要办理护照一个意思；
- FDI是走进来，海外的企业要想尽国内投资要办的手续，举个例子就是外国人来中国旅游需要办绿卡；
- 37号文则是国内个人对外投资要做的登记，它主要针对的就是个人的身份备案。
它们三个主体不一样，作用的方向也不一样，只要我们能清楚“主体是谁”“钱往哪走”这两个点，那基本上就不会弄错了。
那它们有什么用呢？
很多朋友觉得它们太专业，好想离自己很远。但其实，只要我们有：
- 海外公司；
- 境内外架构；
- 跨境投资；
- 海外银行账户；
- 个人出海创业；
那一定是绕不开他们。
先说ODI ：
ODI可以说是我们国内公司走出去的一个通行证。跨境投资不是把钱往外汇一下那么简单，如果没有ODI ，我们极大概率会出现下面这些情况：
- 资金根本汇不出去；
- 银行要我们解释商业背景，但我们拿不出合规依据；
- 海外公司成立了，但没办法落地资金；
- 宫内公司持有海外股权，结果没有法律效力；
- 不仅如此，后面做FDI、红筹、股权安排、税务申报都会受到影响。
而且，现在很多行业都开始跨境化了，SaaS、咨询、个人IP等都开始配备境外公司、境外账户、境外支付手段，所以ODI可以说是跨境创业者的标配。
接着说FDI：
很多朋友第一次看到FDI，会以为它和ODI是一套东西，其实并不是。FDI的作用就是让境外公司变得合法，能顺畅的投资境内公司。也就是说，假如我们已经有了一个海外主体（香港、新加坡、BVI等），现在我们想让它：
- 回国做股东；
- 投资一家国内公司；
- 持股、架构重组；
那第一步一定是——做FDI备案。
说的直白点，不开FDI，我们海外的公司在国内就不会被承认，那就意味着我们做的架构不合规，不被银行、工商系统承认，也没法在国内享受外资权益。
最后是37号文：
乍听起来，37号文好像很神秘，但其实作用很简单——让个人能合法的去境外投资。什么意思，我们来举几个例子大家就懂了：
- 个人注册香港公司、新加坡公司等海外公司；
- 自己做跨境电商 / SaaS / 投资；
- 用个人名义持股海外公司；
- 个人想把钱汇到海外公司账户；
这些都是37号文的统筹。在中国，我们的大额个人跨境资金方面的监管是非常严格的，如果我们没有这个“通行证”的话，最直接的情况就是——钱汇不出去。
这里我做了一个表格，来帮助大家直观的体会三者的区别：
ODI、FDI、37号文的申请要求和流程
ODI申请要求：
- 企业经营正常，没有重大的异常记录；
- 投资方向、行业合规（不要涉及军工等敏感领域）；
- 股权结构透明、清晰；
- 海外项目真实存在，不能空壳；
- 投资资金来源要合法、可以追溯；
申请资料
- 企业营业执照副本，证明我们的公司是真实的；
- 公司章程；
- 董事会的对外投资决议；
- 海外公司章程草案、股权结构图；
- 投资合同/意向书；
- 实际控制人身份证明；
- 审计报告（部分地区要求）；
- 银行资信证明（因地区而异）,参考下图：
FDI申请要求：
- 海外公司要真实存在并且正常运营；
- 有清晰的股权结构以及实际控制人；
- 不要涉敏感行业（金融、媒体、国防类需更严格审查）；
- 境外资金来源合法；
- 和国内企业的投资关系真实清晰；
申请资料
- 境外公司的营业执照、注册证明、章程；
- 境外公司董事会/股东会决议;
- 投资协议或增资协议;
- 境外公司银行资信证明;
- 投资者身份资料（护照、公司档案等）;
- 国内企业营业执照及章程;
- 国内企业的股东结构图;
- （多数资料需要公证 + 认证 Apostille/使馆认证）
37号文申请要求：
- 年满 18 岁;
- 有明确的投资目的（开公司、持股、投资项目）;
- 投资结构清晰，不涉及敏感行业;
- 资金来源合法、可解释，例如工资、分红、储蓄等;
申请资料
- 身份证、户口簿（部分地区需要）;
- 投资协议 / 海外公司章程（未设公司可用草稿）;
- 投资计划说明（简单版即可）;
- 银行流水或资产证明;
- 个人承诺书（由平台模板生成）;
好了，今天的分享就到这里啦！如果你需要ODI备案，或者其他海外业务帮助，都可以直接点击右下角，帮你解答！感谢您的阅读，如果您觉得不错，不妨点个赞，鼓励我一下吧~
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