非居民如何注册美国公司？2025 最新远程操作指南（LLC/C Corp 对比 + 开户 + EIN + 合规实操）
随着全球企业加速布局北美市场，越来越多的中国卖家、跨境电商团队与出海企业选择设立美国公司，以便进入 Amazon、Walmart、TikTok Shop 美区，或用于国际贸易结算、品牌运营、知识产权持有等场景。2025 年，美国多个州优化注册流程，加上 IRS（美国国税局）持续简化 EIN 申请规则，使得 非美国居民远程注册美国公司 成为主流操作。
一、注册前的核心决策：公司类型与注册州如何选择？
在美国，“注册州”与“中国营业执照所在地”完全不是一个概念，而是关系到税务、隐私成本、维护费用、合规义务等的重大决策。非居民在注册前必须考虑两个关键点：选择公司类型、确定注册州。
（1）选择公司类型：LLC 与 C Corp 哪个更适合非居民？
美国公司最常见两类：
| 类型 | LLC（有限责任公司） | C Corp（股份公司） |
|---|---|---|
| 税务 | Pass-through 穿透征税（默认） | 独立纳税实体 |
| 非居民是否可注册 | 可以 | 可以 |
| 适用场景 | 跨境电商、自由职业者、国际贸易 | 科技公司、融资需求、品牌公司 |
| 优点 | 简单、维护成本低、税务灵活 | 易融资、公司结构标准 |
| 缺点 | 非居民可能需额外申报 | 双重税（公司税 + 分红税） |
谁更适合注册 LLC？
- 跨境电商卖家（Amazon、Shopify、Walmart）
- 国际贸易业务
- 有多国客户的自由职业者
- 单一股东、结构简单者
谁更适合注册 C Corp？
- 做科技项目、AI、SaaS
- 有融资需求
- 希望未来发行股票
- 企业规模较大、计划设海外分部
若你不确定，LLC 是 90% 非居民的主流选择。
（2）选择注册州：2025 年客观因素分析
常见州包括：
- 怀俄明（Wyoming）：隐私好、费率低、无州税（热度最高）
- 特拉华（Delaware）：法律健全，资本公司首选
- 内华达（Nevada）：无州税、隐私较好、费用高于怀俄明
- 佛罗里达（Florida）：跨境电商趋势州
- 德克萨斯（Texas）：物流贸易型企业常见
- 加州（California）：不推荐，税和费用非常高
2025 最新州选择趋势
根据美国注册代理商统计：
- 怀俄明仍是非居民最受欢迎的注册州（占比 58%）
- 特拉华增速明显，尤其适合品牌型与融资型项目
- 内华达因费用较高，逐步被怀俄明替代
如果你没有特殊需求：首选怀俄明 LLC
理由：
- 无企业所得税
- 隐私保护好（不公开股东信息）
- 成本低（年维护在 60 美元左右）
- 公司结构灵活
二、分步指南：2025 年非居民远程注册美国公司的完整流程
无须亲自赴美，只需全程在线提交信息即可完成。以下流程适用于所有州。
（1）准备公司名称（Name Search）
规则：
- 必须以 “LLC” 或 “Corporation / Inc” 结尾
- 不得与所在州已存在公司重名
- 非居民不能使用敏感词，如 Bank、Insurance、University 等
多数注册代理会提供免费查名服务。
（2）指定注册代理人（Registered Agent）
美国法律要求每家公司必须在注册州拥有一个常驻地址用于收取政府信件。
- 非居民无法自行担任
- 需购买注册代理服务（年费约 50-150 美元）
- 注册代理会接收政府信件、诉讼函件等
怀俄明等州的代理费用较低，特拉华略高。
（3）提交组织章程（Articles of Organization / Incorporation）
这是公司正式“成立”的文件。
内容包括：
- 公司名称
- 注册代理信息
- 公司结构（LLC 或 C Corp）
- 发起人信息
提交后：
- 州务卿审核 1–3 天（加急可 24 小时）
- 审核通过后生成 正式公司文件（Articles）
- 你就拥有一个合法的美国公司
（4）起草运营协议（Operating Agreement）
LLC 必须具备“运营协议”，用于说明：
- 公司股权比例
- 管理结构
- 成员权利与义务
- 盈亏分配规则
注意：
- 该文件不需提交给州政府
- 但银行开户、税务审核必须检查该文件
- 非居民的 LLC 更要确保结构清晰
（5）获取 EIN（美国联邦税号）——非居民最关键的一步
EIN 由 IRS（美国国税局）签发，是公司能否运营的关键：
- 开设银行账户必须有 EIN
- 亚马逊、Stripe、PayPal 必须提供 EIN
- 报税必须使用 EIN
2025 年非居民申请 EIN 的方式变化
IRS 对非居民申请 EIN 做了以下规定：
-
非居民无需 SSN/ITIN 也可申请 EIN（政策持续有效）
-
仍需填写 SS-4 表格
-
EIN 可通过以下渠道获取：
-
注册代理代办（最快）
-
邮寄至 IRS（4–6 周）
-
国际电话申请（等待时间长）
-
大部分企业都会找专业注册代理代办 EIN，稳定性远高于自己邮寄。
三、远程运营的关键步骤：美国银行开户与合规职责
美国公司注册后，只是第一步。要真正运营，需要完成：商业银行开户、税务申报、合规管理。
（1）远程开设美国商业银行账户（2025 最新规则）
美国银行开户常见选项：
① 传统银行（U.S. Bank、BoA、Chase）
- 多数需要当面核验身份
- 非居民较难远程开户
- 适合已在美国有业务的人群
② 金融科技银行（Mercury、Relay、Brex）
2025 年，跨境电商与 SaaS 公司最常用的是：
- Mercury（支持非居民，易过审）
- Relay（支持多币种功能）
- Brex（偏向美国科技公司，难度较高）
其优势：
- 100% 在线审核
- 支持 Stripe、Shopify、Amazon 绑定
- 无月费，无最低存款额
- 大多数非居民 3–7 天可通过
银行开户所需材料：
- EIN
- 公司文件（Articles）
- Operating Agreement
- 护照
- 商业描述（Business Description）
若你的业务合规且资料齐全，远程开户难度不大。
（2）了解基本税务与合规义务（2025 年 IRS 最新要求）
美国公司需要履行以下义务：
① LLC（单成员非居民）税务义务
- 属于 Disregarded Entity（被视为忽略实体）
- 在美国无实际收入→无需缴税，但必须申报
- 必须提交 Form 5472 + Pro Forma 1120
- 罚款：最低 25,000 美元
这是非居民最容易踩雷的地方。
② C Corp 税务
- 需缴纳联邦企业所得税（21%）
- 若股东是非居民，还需缴纳分红税（30%，可依税收协定降低）
③ BOI 申报（FinCEN 实益拥有者申报）
2024 年起，美国《公司透明法案（CTA）》实施：
- 所有美国公司必须提交 BOI 申报
- 披露最终受益人信息（UBO）
- 不申报罚款：每天 500 美元
2025 年 IRS 加强抽查，非居民更应注意。
四、常见问题（FAQ）
1. 非居民可以 100% 持有美国公司吗？
可以，美国对外资开放。
2. 注册美国公司必须去美国吗？
不需要，2025 年可全程线上完成注册与开户。
3. 非居民没有 SSN/ITIN 可以注册吗？
可以，不影响 LLC/C Corp 注册、EIN 获取。
4. 美国公司不运营是否需要报税？
必须申报，否则可能罚款 25,000 美元。
5. 亚马逊/Shopify 必须要美国公司吗？
不是必须，但用于：
- 收款更顺畅
- 税务合规
- 避免账户关联
- 提升品牌可信度
非常常见。
五、总结：2025 年非居民注册美国公司比以往任何时候都更简单，但更需注意合规
2025 年，美国公司注册与银行开户难度降低，但合规监管全面升级（BOI、IRS 5772、W-8 系列表格）。因此：
- 注册更容易，合规更严格
- 开户更轻松，审核更严格
- 税务透明化趋势加强
如果你是跨境电商、科技创业者、贸易商、自由职业者，注册一个美国公司能显著提升全球业务的便利性与合规性。但务必确保：
- 选择正确的州
- 合规申请 EIN
- 定期完成 IRS 申报
- 完成 BOI 备案
只有“合规 + 正确架构”，美国公司才能真正成为出海业务的有力工具。
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