2025年渣打银行以“超级连接器”定位深化中国布局，本文深度解析其百年历史积淀、参与债券通/互换通等里程碑事件、服务“一带一路”项目实践及超配中国资产策略，结合中国金融开放政策红利，揭示外资银行如何通过本土化创新与全球网络协同，在人民币国际化与跨境贸易中发挥核心枢纽作用。
一、百年积淀：从上海首分行到中国金融开放见证者
1858年渣打银行在上海设立首间分行，成为最早进入中国的外资银行之一。历经160余年，其业务从未间断，深度参与中国金融改革开放关键节点：2017年债券通“北向通”开通，渣打作为首批做市商完成首笔交易；2023年互换通启动，渣打又率先完成全球首单交易。作为QFII/RQFII制度深化受益者，渣打中国累计获得超50亿美元额度，助力外资配置中国债市。
二、政策红利驱动：债券通/互换通背后的金融基建
中国金融市场开放政策为渣打提供战略机遇。债券通“北向通”允许境外投资者通过香港投内地债市，2025年日均交易量突破5000亿元；互换通则打通利率衍生品跨境交易，渣打通过量化分析团队研发的AI定价模型，将交易效率提升40%。上海自贸区政策下，渣打推出跨境人民币贷款产品，2024年为中资企业“走出去”提供超200亿美元融资支持，覆盖清洁能源、电动汽车等“一带一路”重点项目。
三、超级连接器实践：服务75%共建“一带一路”市场
渣打全球网络与“一带一路”共建市场重合度达75%，形成独特优势。在印尼雅加达，渣打团队为中资基建企业提供本地合规咨询；在阿联酋迪拜，通过“中国企业服务团队”提供中文服务，助力跨境电商结算。截至2025年，渣打已支持720个共建项目，总金额1300亿美元，其中2024年参与的200个项目中，清洁能源占比35%，TMT领域增长50%。
四、资产配置策略：超配中国资产的底层逻辑
渣打财富管理首席投资策略师王昕杰指出，2025年起渣打对中国资产维持“超配”评级。基于三重逻辑：政策端，中国减税降费、生育补贴等内需刺激政策见效，上半年经济增速超预期；市场端，A股成交活跃度提升，科技股估值较美股仍有20%折价空间；资金端，美联储降息周期下，非美资产吸引力增强。具体看好科技（5G/AI）、通信服务（云基础设施）、可选消费（新能源车/国潮品牌）三大方向，预计未来三年年化回报率达12%-15%。
五、可持续金融：3000亿美元绿色融资目标
渣打2020年设立可持续金融部，承诺2030年前调动3000亿美元支持绿色项目。2024年发行首单中欧绿色债券，符合欧盟《可持续金融分类方案》与中国“双碳”目标。在合肥分行试点“绿色信贷快速通道”，将新能源企业贷款审批时间压缩至3天。通过香港平台发行ESG主题理财产品，2025年上半年募集资金超50亿美元，投向光伏、氢能等低碳领域。
六、未来展望：深耕大湾区与数字金融创新
渣打持续加码中国投资，2025年渣打证券上海分公司开业，重点布局科创板企业跨境并购；在深圳前海设立数字金融实验室，研发区块链跨境支付解决方案，预计2026年上线。随着中国推进数字人民币国际化，渣打计划将新加坡、香港的数字货币试点经验引入内地，构建“数字人民币+跨境贸易”新生态。
结语
从1858年上海首分行到2025年“超级连接器”战略升级，渣打银行以百年积淀为基础，深度融入中国金融开放进程。通过参与债券通/互换通等政策试点、服务“一带一路”项目、超配中国资产策略及可持续金融实践，渣打不仅实现自身业务增长，更成为中外金融互通的关键桥梁。在人民币国际化与数字金融创新浪潮中，渣打将持续发挥“老朋友”优势，与中国市场共迎增长新机遇。
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