怎么在美国摩根大通银行开户？

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在美国摩根大通银行开户，需要遵循一定的步骤和准备相应的材料。以下是根据摩根大通银行开户要求整理的详细指南：

一、开户所需材料

  1. 公司资料：
    • 美国公司整套资料，包括注册证书（Articles of Incorporation）、联邦税号（EIN）、章程（Bylaws）等。
    • 如果不是美国公司，但希望开设摩根大通银行账户，通常要求年营业额达到1亿美元以上。
  2. 个人身份证明：
    • 法人或账户持有人的有效身份证明文件，如护照、身份证等。
    • 需要提供能够证明在美国住址的文件，如水电费账单、房屋租赁合同等（针对个人客户或公司董事/股东）。
  3. 联系方式：
    • 提供美国电话号码和电子邮件地址，以便银行进行后续沟通和确认。
  4. 业务信息：
    • 关于公司业务的信息，如公司经营范围、主要业务伙伴等。

二、开户流程

  1. 准备材料：
    • 根据上述要求，准备好所有必要的开户材料。
  2. 银行预审：
    • 将准备好的材料提交给摩根大通银行进行初步审核。银行会对材料的真实性、完整性和合规性进行检查。
  3. 视频KYC（尽职调查）：
    • 通过视频会议的方式，银行会对法人或账户持有人进行尽职调查，以确认其身份和业务背景。
  4. 视频签字：
    • 在视频会议中，完成开户申请表的签字确认。
  5. 提交扫描件：
    • 将签字后的开户申请表及相关材料的扫描件发送给摩根大通银行。
  6. 激活网银：
    • 银行审核通过后，会提供网银账户信息。客户需要通过视频会议的方式激活网银账户。
  7. 等待开户成功：
    • 银行会在审核通过后，将开户成功的通知以及借记卡、支票等相关资料邮寄给客户。

三、注意事项

  1. 激活款要求：
    • 摩根大通银行通常要求账户在开户后的一定时间内（如2周内）汇入一定金额的激活款（如25万美元或10万美元），否则账户可能会自动取消。
  2. 账户管理费：
    • 如果账户日均余额小于一定金额（如10万美元），银行会收取一定的账户管理费（如95美元/月）。
  3. 转账手续费：
    • 摩根大通银行提供多种转账方式，包括ACH、Zelle、境内汇款和国际电汇等。其中，ACH、Zelle和境内汇款通常免费，而国际电汇可能会收取一定的手续费（如35美元/笔或40美元/笔）。
  4. 开户时间：
    • 整个开户流程可能需要一定的时间（如1-2周或4-5周），具体取决于银行的审核时效和客户的配合程度。
  5. 合规要求：
    • 摩根大通银行严格遵守美国的金融监管法规，客户需要确保提供的所有材料真实、准确、合规。如果账户因使用问题导致关户，银行可能会协助客户安排邮寄支票等后续事宜。

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