如何申请美国RIA牌照？
全球金融牌照 376
申请美国RIA（注册投资顾问）牌照是一个涉及多个步骤和文件准备的过程。以下是申请美国RIA牌照的详细步骤：
一、前期准备
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公司注册：
- RIA要求必须以公司为主体，因此在申请RIA牌照前需要在美国注册一家公司。公司名称没有特殊限制，只要确保没有重名即可，一般名称之后冠以CORP（CORPORATION）、LTD（LIMITED）、INC（INCORPORATED）、CO（COMPANY）或LLC等字样。
- 不同的州所要求的注册资本不同，一般为50,000美金，且不需要验资到位。同时，需要提供当地的注册地址。公司注册办理时间一般在20~25个工作日。
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董事和股东资料：
- 如果是新成立的公司，需要提供所有董事和股东的有效身份证明文件，如护照或驾驶执照复印件。
- 如果申请者已经拥有一家公司，则需要提交公司注册证明、营业执照以及联邦税号（EIN）等相关文件，以及董事和股东的有效身份证明文件。
二、申请流程
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在IAPD系统注册账户：
- 以公司名义在投资顾问公共披露系统（Investment Adviser Public Disclosure，IAPD）注册账户。该系统除用于申请注册外，也用于RIA后续的合规自查和信息披露。
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填写并提交ADV表格：
- 在IAPD系统中在线填写ADV表格并提交。ADV表格包括两个部分：
- 第一部分：需要提供公司股东、联系人、过往被处罚记录等信息。
- 第二部分：分为两个小部分，需要提供申请人展业、潜在客户、利益冲突以及需要补充的相关个人信息。ADV表格内容较多，平均需要9个小时来填写。
- 在IAPD系统中在线填写ADV表格并提交。ADV表格包括两个部分：
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通过Series 65/66考试：
- 在完成线上申请的同时，需要通过Series 65/66考试获取资质。其中，65系列考试时长180分钟，考试内容包括各类职业道德、经济学知识、各类投资工具和投资分析等，72%正确率即可通过，执照终身有效且无需接受后续继续教育。
- 66系列考试时长150分钟，75%以上正确率可通过，但该考试只对已通过7系列考试（General Securities Representative）的候选人开放。
三、后续维护
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年度审查：
- 获得RIA牌照后，公司需遵守年度审查的要求，以保持牌照的有效性。这包括每年对公司的财务状况、运营情况进行全面审查，以及确保在每年3月之前完成牌照的年审，避免牌照进入异常状态。
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合规报告：
- 注册金融行业管理委员会的WebCRD/IARD系统需要填写牌照的申请报告、SEC的问卷报告、代理申请的声明以及合规报告等其他资料。
四、费用说明
美国RIA牌照的办理费用包括注册费用、税费、外汇牌照登记费（如适用）、年度审查费和其他费用（如法律咨询费、审计费、翻译费等）。这些费用一般按照申请人的资金规模和业务规模来确定，大致在1000美元至10000美元不等。