在全球加密货币监管体系逐步趋严的大背景下，立陶宛正以「数字金融前沿阵地」的身份，成为越来越多中国与国际区块链企业布局欧洲的首选。尤其是自 欧盟《加密资产市场法规》（MiCA）2025年全面实施 起，立陶宛凭借 高效的监管环境、灵活的资本门槛、以及欧盟护照原则，成为企业进入欧盟市场的“黄金跳板”。

一、立陶宛的监管优势：欧盟数字金融新枢纽

1. 先发优势：MiCA落地前的制度储备

早在 MiCA 正式实施之前，立陶宛便已推出 虚拟货币交易平台（VCESP） 和 虚拟货币钱包服务商（VCWSP） 的双轨制牌照体系。这一制度在 2025 年与 MiCA 对接，过渡为 CASP（Crypto Asset Service Provider，加密资产服务提供商）统一牌照。

换句话说，企业 一旦获得立陶宛的CASP牌照，就能凭借欧盟“护照原则”在27个成员国合法运营，无需重复申请，大幅降低合规成本。

2. 政策支持与政务效率

立陶宛政府将 金融科技（FinTech）与数字货币合规 列为国家战略产业，建立了 数字化政务平台，申请企业可通过「单一窗口」完成与立陶宛央行（Bank of Lithuania）、金融犯罪调查局（FCIS）等机构的沟通。

相比其他欧盟国家，立陶宛 审批效率更高：若企业合规准备充分，牌照审批时间可缩短至 3-6个月，甚至最快 2-4个月。

3. 税收与资本门槛更友好

• 企业所得税：16%，未分配利润暂不征税。

• 注册资本：根据业务类型分为三档（5万欧元、12.5万欧元、15万欧元）。

• 个人投资者资本利得税：单次超过1500欧元部分按15%征收。

这使立陶宛在欧盟内部具备 高性价比合规落地 优势。

二、立陶宛CASP牌照覆盖的业务范围

自2025年1月起，立陶宛将MiCA与本地法规整合为统一的 CASP牌照，覆盖以下四大业务：

1. 加密货币交易服务
   适用于中心化交易所（CEX）与去中心化交易所（DEX）。需注意：DEX 的合规性会根据智能合约是否存在“实际控制方”进行分类。

2. 加密资产托管与管理
   包括钱包托管、机构级数字资产保管，为基金公司、家族办公室等提供托管服务。

3. 投资咨询与信息服务
   涵盖市场研究、投资分析、资产配置建议。但若涉及「个性化投资顾问」，需额外申请欧盟投资咨询牌照。

4. 支付与结算服务
   持牌机构可作为加密货币支付网关，帮助企业实现 跨境支付、加密货币与法币兑换、电子商务结算。

   

三、申请CASP牌照的核心合规要求

1. 公司架构与股东要求

• 必须在立陶宛设立有限责任公司（UAB）；

• 提交 公司章程、股东信息、注册地址证明；

• 管理层与实控人需通过适格性审查，包括：

  • 无金融犯罪记录；

  • 具备3年以上金融/科技行业合规经验；

  • 股东资金来源需提供银行流水与资产证明。

2. 资本要求

• 咨询类业务：5万欧元；

• 托管钱包/出入金服务：12.5万欧元；

• 交易平台：15万欧元。

⚠️ 注意：资本需实缴，并提供银行冻结证明，且需长期保持充足。

3. AML/CFT合规体系

• 多因素KYC身份验证，强化尽职调查；

• 实时交易监控，超额交易需人工复核；

• 可疑交易需 3小时内上报FCIS；

• 交易数据保存至少5年；

• 建立制裁名单筛查机制，符合 FATF 要求。

4. 风险管理与数据合规

• 市场风险：建立熔断机制应对价格波动；

• 信用风险：对流动性提供商设置额度管理；

• 数据保护：严格遵循 GDPR，设立 数据保护官（DPO），客户私钥需AES-256加密存储。

四、立陶宛CASP牌照申请全流程

阶段一：筹备（4-6周）

• 撰写商业计划书（含市场分析、合规框架、财务预测）；

• 模拟审查，排查股东与合规架构问题。

阶段二：公司设立与银行开户（2-3周）

• 注册 UAB 公司，获取注册号与VAT号；

• 开设银行账户（Swedbank、SEB 等），部分银行可能要求20%保证金。

阶段三：提交牌照申请（8-12周）

• 申请表、商业计划书、财务报表、AML手册、GDPR合规文件；

• 立陶宛央行问询环节，可能涉及客户资金托管、跨境业务模式等。

阶段四：持续合规与维护

• 每年1月31日前提交年度合规报告；

• 重大事项（股权变更、系统升级）需10日内上报；

• 全员每年接受一次AML+数据合规培训。

五、潜在挑战与应对方案

1. 语言与文化壁垒
   所有监管文件以立陶宛语为准，建议聘请本地律师+宣誓翻译员。

2. AML合规官资格要求
   AML官必须为立陶宛居民，且具备5年合规经验。可通过 Nominee Director+合规官外包 解决。

3. 多层级监管适配
   企业需同时遵守 MiCA、GDPR、FATF旅行规则。可通过建立「合规矩阵」将各监管要求映射至具体业务环节。

六、立陶宛CASP牌照的战略价值

• 合规护照效应：持牌企业可在整个欧盟27国合法运营；

• 成本与效率平衡：审批快、资本门槛相对较低；

• 数字金融生态：立陶宛拥有超过200家Web3技术服务商、支付机构、AML科技公司，利于生态合作。

对于计划进入欧盟市场的 加密货币交易所、钱包服务商、区块链企业、跨境支付平台，2025-2026年正是立陶宛CASP牌照的最佳申请窗口。

七、总结与实用建议

1. 尽早布局：2025年MiCA全面生效后，立陶宛的监管窗口期将成为合规稀缺资源。

2. 找准路径：根据企业业务定位选择适合的资本档位（5万/12.5万/15万欧元）。

3. 合规优先：AML/KYC体系、GDPR数据保护是监管关注重点，务必提前建设。

4. 专业协助：本地法律与合规团队能显著缩短申请周期，降低被拒风险。（有需求请联系lngStart客服）

对中国及全球企业而言，立陶宛不仅仅是一个市场入口，更是进入 欧盟合规金融生态 的战略跳板。

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